העולם הפנסיוני זה כל הנכסים שאיתם נגיע לפנסיה. בנוסף לקרן פנסיה שתהווה מקור חשוב בקצבה החודשית, אפשר וצריך להסתכל על נכסים פיננסים נוספים הם אלה יהיו המקורות למחיה. חסכונות של המשפחה, נדלן מגורים, נדלן להשקעה, תיק השקעות פרטי שמושקע בשוק ההון, וכן גם ירושות אם לוקחים בחשבון, כסף עתידי שיגיע אלינו כחלק מגלגל החיים.
אלה יהיו מקורות המימון למחיה בגיל המבוגר, השלמת הקצבה הפנסיונית, לעזור לילדים, לשים בצד לגיל המבוגר יותר למקרי חירום, ואולי גם להגשמת פנטזיות אשר עליהן חלמנו כל השנים.
כל נושא זה עולם מלא משלו, נדלן להשקעה, כן או לא ? תל אביב או באר שבע? בארץ או בחול? איזה רמת סיכון בהשקעות? נגענו בזה בעולם הפנסיוני, חלוקת הנכסים בתיק, להשקיע בענף הבנקים או מניות הגז? פיזור סיכון, פיזור בין ענפים שונים , פיזור גאוגרפי. לכל נושא יש את המומחיות הנדרשת, אם זה לנדלן או לשוק ההון. לא חייבים וגם אי אפשר לדעת הכל. מה שכן נרצה אולי, זה לפחות להבין את עקרונות הבסיס, את עולם המושגים כדי שלפחות נבין ונוכל להתייעץ עם העל מקצוע שבחרנו לנו, שנדע מה יש לנו ומהי הדרך שבחרנו לנו.
