סוכן ביטוח פנסיוני מומלץ: תכנון פנסיוני, ביטוחי פרט וניהול השקעות למשפחה
הום פייננס (Home Finance) – סוכנות ביטוח ופיננסים בהנהלת אסף בוקעי, סוכן ביטוח פנסיוני מורשה ומנהל סיכוני פרט.
עולם הפיננסים והביטוחים מורכב למעשה משני עולמות – עולם פנסיוני ועולם ביטוחי הפרט, כשמבינים את זה הדברים כבר נראים פשוטים יותר.
ההחלטה איזה ביטוח לעשות או באיזה אפיק חסכון כדאי להשקיע צריכה להיות החלטה מושכלת לפי ניהול סיכונים נכון – לפי תקציב, סדרי עדיפות, מצב משפחתי וצורך.
ביטוח לא עושים מתוך פחד או כדי "שיהיה", אלא מתוך רצון להגן על החוסן הכלכלי של המשפחה.
תכנון (פנסיוני ו/או ביטוחי פרט) מקיף צריך להיות מותאם באופן אישי ובשפה פשוטה כך שהלקוח יבין על מה הוא משלם ועל מה הוא מכוסה.
אנחנו מתמקחים עם חברות אינטרנט וסלולר…
אבל כשזה מגיע לכסף הגדול (מאות שקלים בחודש ואלפים בשנה)
אנחנו לא מבינים על מה אנחנו מכוסים ועל מה אנחנו משלמים
הגיע הזמן לעשות סדר
בואו נעשה את זה פשוט
פתרונות ביטוח ופיננסיים מתחלקים לשני עולמות: עולם פנסיוני ועולם ביטוחי הפרט. מרגע שהבנתם את זה אתם בדרך הנכונה.
בשנים האחרונות משרד האוצר עשה מספר מהלכים הנותנים שקיפות מלאה למוצרים שמופיעים על השם שלנו בחברות הפיננסים והביטוח. לשם כך הוקמו:
"המסלקה הפנסיונית" – דרכה ניתן לקבל מידע על כל המוצרים מהעולם הפנסיוני.
"הר הביטוח" – דרכו ניתן לקבל מידע על כל המוצרים מהעולם של ביטוחי הפרט.
בעולם הפנסיוני ניעזר ב- מסלקה הפנסיונית.
דרכה נבחן את 5 המוצרים הבאים:
- חיסכון לגיל פרישה.
- אבדן כושר עבודה.
- קצבת שארים חודשית / ביטוח חיים כסכום חד פעמי.
- קרן השתלמות.
- חסכונות פרט.
בעולם ביטוחי הפרט ניעזר ב- הר הביטוח.
דרכו נבחן את 5 המוצרים הבאים:
- ביטוח בריאות.
- פיצוי למחלות קשות.
- ביטוח סיעודי.
- ביטוח חיים.
- תאונות אישיות
אמילדה
עמוס גלוק
איך בוחרים סוכן ביטוח פנסיוני מומלץ?
סוכן ביטוח טוב לא מתחיל במכירה. הוא מתחיל בבדיקה של מה שכבר יש לכם. אלה חמשת הדברים שכדאי לבדוק לפני שבוחרים סוכן:
עוד על הנושא במאמר איך בוחרים סוכן ביטוח.
שאלות נפוצות על סוכן ביטוח פנסיוני
מה ההבדל בין סוכן ביטוח לסוכן ביטוח פנסיוני?
סוכן ביטוח פנסיוני מורשה לטפל גם בחיסכון הפנסיוני: קרן פנסיה, ביטוח מנהלים, קופות גמל וקרן השתלמות. סוכן ביטוח כללי מטפל בביטוחי רכב, דירה ועסק.
מה עושה סוכן ביטוח פנסיוני?
בודק את החיסכון והביטוחים הקיימים, משווה דמי ניהול, מסלולי השקעה וכיסויים, ממליץ על שינויים ומלווה את הביצוע מול החברות.
איפה נפגשים?
המשרד שלי ברמת גן, ז'בוטינסקי 35 (מגדלי התאומים 2). טלפון: 052-3535687.
