פתרונות ביטוח ופיננסים
בהתאמה אישית
עולם הפיננסיים והביטוחים מורכב למעשה משני עולמות – עולם פנסיוני ועולם ביטוחי הפרט, כשמבינים את זה הדברים כבר נראים פשוטים יותר.
ההחלטה איזה ביטוח לעשות או באיזה אפיק חסכון כדאי להשקיע צריכה להיות החלטה מושכלת לפי ניהול סיכונים נכון – לפי תקציב, סדרי עדיפות, מצב משפחתי וצורך.
ביטוח לא עושים מתוך פחד או כדי "שיהיה", אלא מתוך רצון להגן על החוסן הכלכלי של המשפחה.
תכנון (פנסיוני ו/או ביטוחי פרט) מקיף צריך להיות מותאם באופן אישי ובשפה פשוטה כך שהלקוח יבין על מה הוא משלם ועל מה הוא מכוסה.
אנחנו מתמקחים עם חברות אינטרנט וסלולר…
אבל שזה מגיע לכסף הגדול (מאות שקלים בחודש ואלפים בשנה)
אנחנו לא מבינים על מה אנחנו מכוסים ועל מה אנחנו משלמים
הגיע הזמן לעשות סדר
בואו נעשה את זה פשוט
פתרונות ביטוח ופיננסיים מתחלקים לשני עולמות: עולם פנסיוני ועולם ביטוחי הפרט. מרגע שהבנתם את זה אתם בדרך הנכונה.
בשנים האחרונות משרד האוצר עשה מספר מהלכים הנותנים שקיפות מלאה למוצרים שמופיעים על השם שלנו בחברות ההפיננסים וביטוח . לשם כך הוקמו:
"המסלקה הפנסיונית" – דרכה ניתן לקבל מידע על כל המוצרים מהעולם הפנסיוני.
"הר הביטוח" – דרכו ניתן לקבל מידע על כל המוצרים מהעולם של ביטוחי הפרט.
בעולם הפנסיוני ניעזר ב- מסלקה הפנסיונית.
דרכה נבחן את 5 המוצרים הבאים:
- חיסכון לגיל פרישה.
- אבדן כושר עבודה.
- קצבת שארים חודשית / ביטוח חיים כסכום חד פעמי.
- קרן השתלמות.
- חסכונות פרט.
בעולם ביטוחי הפרט ניעזר ב- הר הביטוח.
דרכו נבחן את 5 המוצרים הבאים:
- ביטוח בריאות.
- פיצוי למחלות קשות.
- ביטוח סיעודי.
- ביטוח חיים.
- תאונות אישיות
אמילדה
עמוס גלוק
